FATF重磅警告：非法博彩成金融犯罪新温床
金融行动特别工作组（FATF）近日发布了一份具有里程碑意义的报告，明确指出非法和无牌照的离岸博彩已成为行业内最严重的金融犯罪风险之一。在某些国家，非法市场的规模甚至与受监管市场持平或超越。这份9月9日发布的报告，深入审视了陆上和在线赌场、体育博彩、其他形式的博彩以及在线视频和移动游戏中的金融犯罪风险。报告的结论基于80个司法管辖区的问卷反馈、29个司法管辖区的书面提交材料，以及与行业团体、研究人员和私营部门利益相关者的磋商。这不仅更新了FATF自2009年以来对赌场漏洞的研究，更是首次详细审查与在线和非法博彩相关的风险。
监管漏洞成非法运营商“温床”
FATF指出，非法运营商在各个司法管辖区普遍存在，无论博彩是否合法或受监管市场结构如何。这些无牌照的离岸平台通过诱人的促销和更高的保密性吸引客户。它们甚至可能伪装成合法企业，同时利用各国许可和反洗钱（AML）框架的差异进行操作。报告明确指出，博彩运营商的犯罪滥用与腐败、网络欺诈、专业洗钱网络和有组织犯罪紧密相连。其中，赌场（包括陆上和在线）以及体育博彩被认为是洗钱风险最高的领域。相比之下，彩票、刮刮卡和其他一些非赌场形式的博彩通常被认为风险较低。
数字支付：洗钱新通道与跨境挑战
在线、跨境和多产品平台的扩张，也增加了资金流动的渠道。现金、电子钱包、移动支付和虚拟资产都被认定为易受攻击的支付方式。这些支付方式在在线平台上的使用，使得资金能够迅速跨境转移并在不同形式的价值之间进行转换。FATF还警告称，博彩平台正日益与社交媒体、数字市场和软件提供商连接，其中一些实体甚至不受国家反洗钱和反恐怖融资框架的约束。社交媒体渠道可能被用于宣传非法博彩、招募“钱骡”以及协调比赛操纵。报告还指出，这些平台可能被用于恐怖主义宣传和筹款，尽管涉及博彩的恐怖融资案件目前仍属少数。
识别洗钱“红旗”：交易与所有权警示
FATF在报告中列举了一系列可疑交易和所有权模式，即所谓的“红旗”：
- 存款后几乎没有或根本没有博彩活动就进行提款。
- 多次小额交易，旨在低于报告门槛。
- 通过与注册玩家不符的账户进行支付。
- 多个博彩账户使用相同的设备或IP地址。
- 频繁使用VPN。
- 第三方存款。
- 客户持续对所有可能结果下注，以减少洗钱过程中的资金损失风险。
在企业层面，FATF也指出了风险：
- 复杂的跨境所有权结构，旨在隐藏实际受益人或分割股权以规避监管审查。
- 运营商过度依赖白标协议或第三方提供商，但缺乏充分的监督。
- 涉及软件、营销、咨询或技术提供商的商业上可疑协议。
此外，FATF表示，尽管贵宾厅（junkets）的使用率下降且监管日益收紧，但它们仍面临玩家匿名性和隐藏受益所有权等风险。
刻不容缓：加强监管与国际合作
面对日益严峻的挑战，FATF建议各国加强许可和注册要求，以防止犯罪分子控制博彩运营商。同时，报告呼吁监管机构、执法机构和私营部门之间加强国际合作和信息共享。FATF主席Giles Thomson强调：“如果没有健全的保障措施，这些行业将成为欺诈者、专业洗钱者和有组织犯罪网络的诱人门户。”该组织敦促各司法管辖区采取相称的、基于风险的措施，而不是将所有游戏和博彩活动视为具有相同的风险水平，以实现更精准有效的打击。
