菲律宾央行重拳出击：收紧赌场支付监管
菲律宾中央银行（BSP）正寻求提高赌场支付交易的透明度。此前，监管机构发现超过8,000家商户通过看似合法的业务处理线上赌场投注。BSP已提议对支付服务提供商实施更严格的规定，其中包括要求赌场和博彩运营商采用直接商户安排。
揭露伪装商户：数千笔非法交易浮出水面
根据支付系统监管手册的修正草案，陆上和线上赌场都将面临更严格的尽职调查和监控要求。此项提议源于BSP的监控发现：数千笔小额交易通过看似与赌博无关的业务进行处理。调查显示，超过8,000家商户，包括美容院和面包店等，曾接收线上赌场支付，其中一些交易金额低至50菲律宾比索（约0.80美元）。目前，当局已关闭相关账户。
新规细则：杜绝中间环节，强化透明度
根据拟议规则，支付提供商将需要对商户、其所有者、支付渠道、交易和结算账户拥有更高的可见度。此外，赌场和博彩运营商将禁止采用分层安排，即支付收单方与实际商户之间存在中间商。BSP副行长Mamerto Tangonan表示，需要更严格的审查来保护消费者，并防止支付平台被用于欺诈、非法活动和洗钱。
监管机构联手：行业支持与潜在挑战并存
菲律宾娱乐和博彩公司（PAGCOR）正与BSP就此问题展开合作，尽管其主席兼首席执行官Alejandro Tengco承认PAGCOR无法控制该国的支付渠道。这些拟议措施已获得支付公司和行业顾问的支持。然而，Arden Consult警告称，新规需要谨慎实施，过于宽泛的限制可能导致银行和支付提供商在未评估个体风险的情况下，拒绝合法的博彩业务。
